贷款银行在评估借款人的信用时，通常会采用以下几种方法和数据来源：

1. 信用报告：银行可以向信用机构获取借款人的信用报告，最常见的信用报告是由征信机构（如中国人民银行征信中心、中国信用信息共享平台等）生成的个人信用报告。这些报告会包含借款人的个人信息、信用历史、贷款记录、还款情况等。通过分析信用报告，银行可以了解借款人的信用状况和还款能力。

2. 征信查询：贷款银行可以通过征信机构进行查询，以了解借款人在其他金融机构的信用情况。这种查询可以提供更全面的信用信息，帮助银行评估借款人的还款能力和风险。

3. 收入证明：银行通常会要求借款人提供收入证明，例如工资单、税单、银行对账单等。这些文件可以证明借款人的收入来源和稳定性，对于评估借款人的还款能力非常重要。

4. 就业情况：银行会了解借款人的就业情况，包括工作单位、职位、工作年限等。稳定的就业情况通常被视为更可靠的还款来源。

5. 资产状况：银行可能会了解借款人的资产状况，例如房产、车辆、投资等。这些资产可以作为还款保证或者在遇到还款困难时提供抵押物。

需要注意的是，根据法律和道德规范，贷款银行在查询和评估借款人信用时，必须严格遵守个人信息保护的法律法规，并且不能违反相关规定收集或使用与贷款无关的个人信息。因此，在查询结果中不应出现政治、seqing、db和暴力等内容。