销售保险理财产品是一项复杂的任务，需要具备良好的沟通技巧和专业知识。下面是一般的销售流程和建议：

1. 建立客户关系：与潜在客户建立**，并建立互信关系。可以通过网络、社交媒体、**或面对面会议等方式进行初步接触。

2. 分析客户需求：了解客户的财务状况、风险承受能力和投资目标。通过提问和倾听，帮助客户确定个人或家庭的保险和理财需求。

3. 提供专业建议：根据客户需求和个人情况，向客户提供适当的保险和理财产品建议。这需要具备扎实的专业知识和对市场的了解，以便为客户提供最佳解决方案。

4. 解答客户疑虑：解答客户对产品的疑虑和问题。在这一阶段，销售人员需要耐心、清晰地回答客户的疑问，并提供详细的解释。

5. 提供产品演示：根据客户需求，演示相关产品的特点和利益。这可以通过展示实际案例、图表或使用on-line工具来完成。

6. 定制方案：根据客户需求和财务状况，定制适合客户的保险和理财方案。这需要综合考虑客户的风险承受能力、预算和长期目标等因素。

7. 提供报价和合同：根据定制方案，向客户提供具体的报价和合同条款。确保客户清楚了解产品的费用、保障范围和投资回报等细节。

8. 协助buy决策：协助客户进行buy决策，并提供相关的buy指导。这可能包括解释保险条款、填写申请表格和提供付款方式等。

9. 后续服务：一旦客户buy了保险和理财产品，销售人员需要提供后续服务，包括定期与客户**、解答问题、处理索赔等。

值得注意的是，销售保险理财产品需要遵守相关法律法规和道德规范。销售人员应该提供真实、准确和透明的信息，不得误导客户或隐瞒重要信息。此外，销售人员还应该不断提升自己的专业知识和技能，以提供更好的服务。